Усиление контроля за финансовыми операциями

2021 год начался для россиян значительными изменениями в законодательстве.⠀С 10 января 2021 года внесены поправки в главный «антиотмывочный» закон страны №115-ФЗ.⠀Теперь список операций с денежными средствами, попадающий под контроль Росфинмониторинга, существенно расширен.

Давайте разберемся в чем же суть внесенных изменений и кого они коснулись?

Обязательный контроль впервые распространяется на такие операции, как:

• операции по снятию и зачислению на счета юрлиц сумм равных или превышающих 600 000 руб. (в иностранной валюте эквивалент), даже при условии, что данные операции обусловлены и соответствуют характеру хозяйственной деятельности организации.⠀Ранее банк был обязан информировать Росфинмониторинг о таких операциях только в случае, если они никак не были связаны с деятельностью организации. Теперь этого условия нет и под обязательный контроль попадают абсолютно все операции свыше пороговой суммы;
• почтовые переводы на сумму равную или превышающую 100 000 рублей (в иностранной валюте эквивалент);
• операции на сумму равную или превышающую 100 000 рублей (в иностранной валюте эквивалент) по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи;
• операции с наличными (ячейки) и безналичными денежными средствами, осуществляемые по сделке с недвижимостью свыше 3 000 000 рублей.⠀В предыдущей версии закона не было уточнения про наличный и/​или безналичный характер платежей в этом случае;
• операции по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) или договору сублизинга в случае, если стоимость имущества, передаваемого по соответствующему договору, равна или превышает 600 000 руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб., или превышает ее;
• зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юрлица или иностранной структуры без образования юрлица, период деятельности которых не превышает 3‑х месяцев со дня их регистрации;
• операции по передаче или выплате физлицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
• операции по выплате, передаче или предоставлению физлицу выигрыша от участия в лотерее;
• ужесточен контроль сделок по гособоронзаказам, теперь второе и последующие зачисления денег на счета, которые используются для этих целей, будут подлежать обязательному контролю, если они превышают 10 млн.руб.⠀Ранее денежный порог для контроля составлял 50 млн.руб.
  
  С 10 января 2021 года из-​под обязательного контроля выведены следующие виды операций:
• получение движимого имущества по договору лизинга;- страховые выплаты от нерезидентов;
• перевод денежных средств, осуществляемый не кредитными организациями по поручению клиента;
• обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
• перевод денежных средств за границу на счет или вклад анонимного владельца, либо получение средств из-​за границы с такого счета или вклада.
  
  Подводя итоги, можно сделать вывод о том, что усиление контроля за наличными и безналичными операциями в перспективе безусловно должно способствовать борьбе с коррупцией, «уклонистами» от уплаты налогов, выводом денежных средств за границу, ровно, как и с незаконным обналичиванием денежных средств. Однако для простых же предпринимателей данные поправки существенно увеличивают нагрузку и риски блокировки счетов со всеми негативными последствиями.
  
  Команда SZP Law рекомендует Вам, дорогие друзья, быть внимательными при совершении сделок в 2021 году и иметь на руках полный пакет документов, подтверждающих законность происхождения ваших денег.
  
  Подписывайтесь на наши страницы в соцсетях, чтобы всегда быть в курсе новостей права.